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¿Por qué debería contratar un asesor financiero? –

¿Por qué debería contratar un asesor financiero? - 1

¿Por qué debería contratar un asesor financiero? - 2Dependiendo de cómo invierta su dinero, un asesor financiero se encargará de varios tipos diferentes de inversiones, como fondos mutuos, bonos, fondos del mercado monetario y acciones. Puede resultar difícil comparar consultores sin las herramientas de investigación adecuadas. Algunos asesores financieros se refieren a sí mismos como planificadores financieros de pago, lo que significa que cobran una tarifa por sus servicios. Los consultores pagados generalmente no reciben comisiones por los productos vendidos por sus empresas. Algunos consultores solo cobran una tarifa anual fija, mientras que otros cobran transacción por transacción para el asesoramiento del planificador.

El tercer tipo de consultor pagado cobra tarifas mensuales por el servicio. No importa cómo los llamen los proveedores de servicios, un asesor financiero y un planificador financiero certificado son el mismo tipo de profesional.

Beneficios de contratar un asesor financiero

Dado que un asesor financiero tiene mucha experiencia y conocimientos en el campo de la planificación financiera, contratarlo puede ayudarlo con varias cosas:

  1. Un asesor financiero puede proporcionar una evaluación financiera inmediata y determinar si está bien encaminado para alcanzar sus metas financieras o ayudarlo. calcular la tasa de capitalización.
  2. Un asesor financiero puede guiarlo a través de todo el proceso de planificación de la jubilación, asegurándose de que obtenga la cantidad correcta de activos para la jubilación.
  3. Un asesor financiero puede ayudarlo con cualquiera de los problemas que puedan surgir a lo largo de su vida, incluido el divorcio, la muerte de un cónyuge o la formación de una familia.
  4. Un asesor financiero lo ayudará a optimizar sus inversiones para que pueda generar la mayor cantidad de dinero durante la jubilación.

Un asesor financiero puede ser mucho más flexible que usted; ya que muchos ofrecen carteras de modelos de negocio o recomiendan diferentes tipos de productos financieros. Otros beneficios menos obvios de tener un asesor financiero incluyen la capacidad de aprovechar seminarios y clases que pueden brindar mejor información sobre cómo administrar sus finanzas personales.

Dónde encontrar un asesor financiero

Para conseguir un asesor financiero de confianza, investigue a los posibles profesionales y hágales las preguntas adecuadas. Cuanto más sepa sobre los asesores financieros y lo que pueden hacer por usted, mayores serán sus posibilidades de encontrar el adecuado. Si bien algunos asesores también representan a compañías de seguros y firmas de inversión, los profesionales más respetados generalmente representan a los corredores responsables de la venta de acciones y fondos mutuos.

No es necesario ser rico para poder pagar una asesor financiero, ya que hay varios asesores financieros en el país que cobran solo $ 150 la hora. Hay muchos bancos comunitarios y uniones de crédito locales que estarán más que dispuestos a servir como un recurso confiable.

Muchas de estas instituciones no tienen grandes márgenes de ganancia en los que confiar, por lo que estarán más dispuestas a trabajar con usted para brindarle asesoramiento financiero que lo ayude a crecer. Algunos banqueros e instituciones financieras locales están aún más dispuestos a ayudar.

¿Por qué debería contratar un asesor financiero?

Los asesores financieros no son los mismos y pueden ofrecer algunas variaciones importantes en términos de su experiencia de inversión. Además, el tipo de inversión que necesita para aumentar su patrimonio varía según el tipo de cuenta que tenga. Una persona joven que comienza puede necesitar una cartera que contenga una combinación de diferentes activos, como el crecimiento y las inversiones orientadas a los ingresos.

Muchos asesores financieros tienen experiencia en la planificación de la jubilación de sus propios clientes. A medida que maduran, la población de mayor edad del país comienza a dar el salto hacia la jubilación. Los asesores les ayudan cada vez más a administrar su dinero.

Cuando se sienta abrumado por todas las opciones disponibles y tenga el conocimiento financiero para ayudar a su familia a tomar una decisión informada sobre una compra importante, contrate a un asesor financiero. Pueden ayudarlo a superar la incertidumbre que acompaña a la planificación y gestión de la jubilación. Tienen un historial impresionante de obtener la mayor cantidad de ingresos posible de las políticas que asesoran. Le ayudan a evitar grandes dificultades financieras. Puede ser difícil saber cuándo apretar el gatillo y realizar una compra o cuándo buscar diferentes soluciones financieras.

Un asesor financiero puede ayudarlo con varias cosas, como brindar asesoramiento financiero imparcial y asesoramiento sobre seguros de vida, resolver problemas financieros complejos que pueden ser desalentadores para la persona promedio y administrar las finanzas por usted. Siempre que elija a la persona adecuada para sus necesidades, puede estar seguro de que su futuro financiero está en buenas manos.

Si bien es cierto que los asesores financieros personales deben ser profesionales calificados, son un recurso valioso para las personas que no están preparadas financieramente o están confundidas. Con la ayuda adecuada, su vida financiera nunca volverá a ser la misma.

Author

Moisés Cabrera

Encantado de emprender, el Internet es como pez en el rio para mi y quiero aportar valor a este mundo digital. Si crees que es de interés estos artículos no dudes en comentar.

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